Política de enrolamiento

La Guía de Enrolamiento de Clientes de Colurs tiene como objetivo estandarizar los procesos para prevenir riesgos asociados al lavado de activos, financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas, alineándose con el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT). Aplica a todos los clientes actuales y potenciales, incluyendo personas naturales, jurídicas, intermediarios y beneficiarios finales, e involucra a departamentos como comercial, servicio al cliente, cumplimiento y auditoría.

Procesos clave:

1. Identificación y conocimiento del cliente: Recolección y verificación de datos básicos y documentos legales.

2. Segmentación de riesgo: Clasificación en perfiles de riesgo (bajo, medio, alto) según actividad económica, ubicación y transaccionalidad.

3. Validación de listas restrictivas: Consulta en listas internacionales (OFAC, ONU) y nacionales para evitar vínculos con personas o entidades sancionadas.

4. Monitoreo continuo: Detección de transacciones sospechosas durante la relación comercial.

Señales de alerta: Incluyen comportamientos como negarse a proporcionar documentación, inconsistencias en la información, transacciones inusuales en monto o frecuencia, uso de jurisdicciones de alto riesgo, y coincidencias con listas de sancionados o Personas Expuestas Políticamente (PEP).

Documentación requerida:

• Personas naturales en Colombia: Cédula, prueba de domicilio (facturas o contrato de arrendamiento), y declaración de origen de fondos.

• Personas jurídicas en Colombia: Certificado de existencia y representación legal, RUT, estados financieros, y registro de beneficiarios finales.

• Extranjeros: Pasaporte y documentos homologados según su jurisdicción.

Restricciones:

• Actividades y personas prohibidas: Incluyen narcotráfico, corrupción, entidades en listas restrictivas, PEP de alto riesgo sin justificación, y sociedades ficticias.

• Jurisdicciones restringidas: Países sancionados (ONU, OFAC), paraísos fiscales, y zonas en conflicto.

• Edad y antigüedad: Edad mínima de 21 años para clientes naturales y 12 meses de constitución para sociedades, sin cambios recientes en su objeto social.

El documento enfatiza la importancia de la capacitación del personal, el almacenamiento seguro de datos y la debida diligencia intensificada para clientes de alto riesgo o restringidos. Además, prohíbe expresamente operar con entidades no reguladas en sectores como juegos de azar, criptomonedas no vigiladas, o actividades multinivel sin supervisión.

Esta guía busca garantizar la transparencia, cumplimiento normativo y protección de la integridad financiera de Colurs, mitigando riesgos mediante controles rigurosos y actualizaciones periódicas.